自由贸易账户即将落地，负面清单将缩减至130条

前段时间自贸区金融改革措施“连续剧”播出后，眼下自贸区内金融创新业务“开花”提速。

自贸试验区管委会财政和金融局局长张红刚刚向直通车抖料：自贸区挂牌后一行三会相继出台的共计51条金改政策（央行30条+银证保21条），大大推动了自贸区银行金融创新活跃度。

在这个制度创新中，目前除了自由贸易账户体系和投资汇兑便利的细则还没有出台之外，其他的细则都已出台，并都在落实。

她顺便透露，本周，自贸区管委会将和央行、外汇管理局一起推动跨国公司总部资金集中运营管理试点。

截至今年4月，自贸区已经发生跨境人民币境外借款26笔，共计45亿元；跨境人民币双向资金池业务的试点企业12家，收支额达46亿元；跨境人民币结算额462亿元，同比增长90%。

负面清单将缩减到130条

张红给直通车透露了国际金融资产交易平台建设的相关内容：

·能源交易所已经注册，年内会挂牌；

·黄金交易所已经得到央行批复，近期正在办理注册；

·外汇交易中心、证监会批准的国际金融资产交易中心也都在落户中

·上海联合产权交易所、上海股交中心也在积极研究入驻自贸区的方案

张红又给直通车透露了自贸区投资管理体制改革方面的新消息（“负面清单”和“走出去”政策）。

·负面清单将从原来的190项管理措施基础上，今年可能会缩减到130条左右，“总体的推进方向是进一步提高透明度、开放度，进一步与国际通行规则衔接。”

·境外投资管理制度改革：在自贸试验区注册企业3亿美元以下的对外投资项目直接下放到自贸区管委会进行备案。这项改革措施推出后，5个工作日之内可以备案结束。按照这一制度，目前一共完成了30个境外投资项目的备案，投向了11个国家和地区，对外投资总额达到8.7亿美元。

自由贸易账户即将落地

毫无疑问，眼下自贸区银行们最最期待的，就是“那只靴子的落地”——就是备受关注的自由贸易账户体系，对银行来说要开发分账核算系统。“我们和银行都期待尽快落地，给自贸试验区设想的投融资便利化带来一个制度性的安排。”

直通车了解到，自贸试验区内的银行已经参与央行组织的关于自由贸易账户体系的系统测试。

浦发银行上海自贸试验区分行副行长王建新透露，浦发已经参与了4轮测试，在仿真一线放开二线管控的环境下进行测试，“系统很稳定，可以安全保证自贸区的金融创新业务可以有序推进。”

上海银行自贸试验区分行行长陈力平也透露，目前上海银行已经完成了对自贸区业务分账核算单元管理的顶层设计，基于自由贸易账户体系的系统开发也已基本完成，目前正在测试，等待央行验收。

自贸区金改连续剧“成熟一项落地一项”，随着此前央行几个金融细则的落地，自贸试验区内金融改革成果转化步伐加快。

自贸金融业务有序发展

央行关于扩大人民币跨境使用的政策发布后，工商银行安排某国有集团的区内分销中心完成了首单1亿元人民币境外借款。这家中国最大的药品、医疗保健品分销商实际感受到了财务成本的降低，很快提交了更大金额的人民币境外借款业务申请，目前工行依托海外多家机构为该企业累计完成了2.7亿元人民币境外借款，这家企业测算，境外借款实际降低融资成本近300万元。

人民币双向资金池业务获批后，中国银行为益海嘉里（上海）国际贸易有限公司进行跨境人民币双向现金池业务，这是该政策出台后首单。截至今年4月底，中行已成功为3家自贸试验区企业落地搭建人民币双向资金池，总金额达到30.53亿元。

而获得浦发银行人民币双向资金池业务支持的晨讯科技集团财务总监程海清表示，人民币双向资金池业务对跨国企业来说尤为重要，“这进一步开放了境外人民币资金回流的通道，实现企业境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通，跨国企业借此实现全球资金统一管理、统筹调配，帮助企业提高资金使用效率。”

而在外汇资本金意愿结汇方面，相关实施细则落地后，交通银行开展了内控制度制定和系统改造，获批成为首批为区内企业成功办理外汇资本金意愿结汇业务的银行之一。交行自贸试验区分行负责人介绍，此项政策给予企业资金兑换的自主权，企业可以根据对汇率的走势判断，自由选择对自己的外汇资金结汇时间，有效地规避汇兑损失。按照外管局政策，银行为企业开立结汇待支付账户，等到企业要使用这笔资金时再向银行提交资金用途的凭证，银行审核后，再划款到收款人账户。“区内企业的结汇行为和资金的使用行为时点可以分离，而在区外，支付和结汇时点要一致。”

海外业务方面，浦发银行自贸区分行获得了独立经营离岸业务的牌照，海外业务发展顺利。截至今年4月末，海外客户达到1500户，国际结算量达到50亿美元。浦发自贸试验区分行副行长王建新介绍，该项业务客户包括两大类型，一部分是向海外走出去的大型国企，既有贸易型的，也有资金管理和投融资管理型的；另一部分则是走进来的跨国企业，目前已有很多成功案例。海外业务帮助企业利用海外较低的融资成本，结合境内充分的授信体系，给予企业在海外的成员公司进行授信便利。她透露，在海外业务方面，浦发银行还将推出股权投资并购基金，目前正在洽谈中。